AI技術(shù)的飛速迭代，正推動財富管理行業(yè)生產(chǎn)力變革與生態(tài)重塑——頭部基金代銷平臺開放AI技術(shù)構(gòu)建共贏生態(tài)，基金公司以AI賦能投研效率，投顧服務(wù)借助AI拓展邊界。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，AI正以開放、便捷、深度為關(guān)鍵詞，引領(lǐng)行業(yè)從產(chǎn)品線上化、服務(wù)線上化的前序階段，邁入服務(wù)智能化的發(fā)展新階段，這將重塑投資者體驗與行業(yè)價值鏈條。

基金公司的AI新征程

在投資領(lǐng)域，AI的角色日益重要。多位受訪人士表示，AI能夠大幅提升投研效率，將推動資管行業(yè)深度智能化。

“AI已成為公司投研工作的高效協(xié)作伙伴?！币追竭_(dá)基金首席信息官劉碩凌介紹，公司在投研數(shù)智化方向積極擁抱AI，分別從算力、AI底座、業(yè)務(wù)平臺、Agent應(yīng)用四個方向持續(xù)投入，AI能力已滲透到信息收收集、分析洞察、投資決策、交易執(zhí)行、風(fēng)險復(fù)盤等環(huán)節(jié)，開發(fā)了投研速記、AI閱讀、業(yè)績點評等40多個投研智能體。

以易方達(dá)基金自研打造的EFundGPT智能研究員Agent平臺為例，其由多個子Agent完成特定任務(wù)，目前已解析了100多萬份高質(zhì)量內(nèi)外部報告，每季度生成5000多次AI業(yè)績點評，每日產(chǎn)出超400篇個性化報告。

“以往研究員要花費30到45分鐘整理和撰寫個股點評，現(xiàn)在‘業(yè)績點評’子Agent可在上市公司業(yè)績發(fā)布后幾分鐘內(nèi)自動生成結(jié)構(gòu)化點評。”劉碩凌說。

“公司過去在人力資源上投入很大成本，未來將投入更多資源用于AI基礎(chǔ)設(shè)施與數(shù)據(jù)中心建設(shè)?！比A南某大型公募機(jī)構(gòu)人士透露，隨著技術(shù)、算法及數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)的演進(jìn)，運用另類數(shù)據(jù)進(jìn)行投資決策愈發(fā)重要。未來行業(yè)競爭的關(guān)鍵或在于數(shù)據(jù)能力，比拼誰的數(shù)據(jù)歷史更長、質(zhì)量更高、維度更廣。“主動投資正日益科學(xué)化，要積極擁抱這一趨勢?！痹撊耸勘硎尽?/span>

AI助力構(gòu)建開放共贏新生態(tài)

螞蟻基金最新數(shù)據(jù)顯示，6月完成模型及產(chǎn)品升級的個人用戶AI理財助理“螞小財”，截至9月初與用戶人均對話輪次提升40%，用戶對其回復(fù)的“贊踩比率”提升190%。當(dāng)然，用戶服務(wù)優(yōu)化需要全行業(yè)努力，擁有大量用戶基礎(chǔ)及專業(yè)機(jī)構(gòu)合作伙伴的頭部基金代銷平臺，正在邁出AI“開放”的新一步。

近日，在外灘大會財富論壇上，螞蟻財富發(fā)布開放平臺3.0升級。升級后，其將面向金融機(jī)構(gòu)、內(nèi)容創(chuàng)作者等合作伙伴開放“三大專業(yè)AI助手”，包括AI投研助手、AI運營助手和AI內(nèi)容創(chuàng)作助手，助力行業(yè)更高效地提供專業(yè)服務(wù)，提升投資者體驗。目前，平臺內(nèi)部多類數(shù)據(jù)已提升，如投研觀點覆蓋范圍增加5倍，助力人工服務(wù)產(chǎn)能提升20%。

螞蟻集團(tuán)財富事業(yè)群總裁王珺表示，平臺3.0升級向合作機(jī)構(gòu)開放全場景聯(lián)合運營，因此非常需要AI工具來提質(zhì)增效。未來，將向機(jī)構(gòu)開放全場景凈流量，在2026年逐步開放預(yù)計超500億PV（曝光量）。AI技術(shù)為合作伙伴更新生產(chǎn)工具，最終將讓普通投資者獲取專業(yè)服務(wù)的效率與質(zhì)量大幅優(yōu)化。

AI擴(kuò)大投顧服務(wù)半徑

“我們現(xiàn)在既讓AI培養(yǎng)投顧人員，又讓AI豐富投顧策略，還借AI技術(shù)擴(kuò)展服務(wù)人群?！蹦炒笮腿倘耸勘硎荆额欕x不開AI。目前，該券商的智能投顧服務(wù)占比已達(dá)到15%，人工投顧服務(wù)也借助AI賦能。

易方達(dá)投顧金融科技負(fù)責(zé)人劉瑋表示：“公司打造的‘智能化AI+專業(yè)化顧問’的人機(jī)協(xié)同模式，正在幫助投顧突破傳統(tǒng)客戶畫像的局限，實現(xiàn)從‘表面標(biāo)簽’到‘深層需求’的精準(zhǔn)挖掘?！比缃?，公司讓AI承擔(dān)客戶資產(chǎn)數(shù)據(jù)整合、初步響應(yīng)等基礎(chǔ)工作，再由投顧人員拆解用戶深層需求，制定符合實際的資產(chǎn)配置方案，從而提升響應(yīng)速度并兼顧服務(wù)精準(zhǔn)度與情感共鳴。

投顧的“生產(chǎn)能力”也在迭代升級。盈米叩富投顧團(tuán)隊表示，原來1人1天能產(chǎn)出1份報告，現(xiàn)在1人1天可產(chǎn)出最少5份報告。生產(chǎn)力的解放能讓投顧人員能騰出精力，提供更全面、個性化、高效的服務(wù)，進(jìn)一步實現(xiàn)投顧的普惠性。

部分兼具科技屬性的金融機(jī)構(gòu)，還將積累的投顧能力“輸出”，實現(xiàn)全行業(yè)乃至“跨界”的能力共享。今年一季度，盈米基金啟動了“盈米AI開放平臺”項目，通過MCP（模型上下文協(xié)議）對外輸出核心的投顧能力。目前，該服務(wù)已上線超50項專業(yè)金融工具，服務(wù)超150家金融機(jī)構(gòu)的專業(yè)人員，總調(diào)用量突破500萬次。

“面向AI時代，大資管行業(yè)應(yīng)秉持一種你中有我、我中有你的‘生態(tài)觀’。全行業(yè)要共同努力，為客戶提供有價值的服務(wù)?！庇谆鸶呒壐笨偛昧纸懿耪f。

（稿件來源：上海證券報）