近期，央行等三部門發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（征求意見稿）》，其中一項(xiàng)變化引發(fā)廣泛關(guān)注：取消個(gè)人辦理單筆5萬(wàn)元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)需“了解并登記資金來(lái)源或用途”的規(guī)定。

相關(guān)規(guī)定一直備受爭(zhēng)議。支持者認(rèn)為此舉有利于打擊洗錢犯罪，維護(hù)金融安全和儲(chǔ)戶權(quán)益；反對(duì)者則認(rèn)為其過于繁瑣，侵犯用戶隱私。央行2022年2月曾發(fā)布公告，暫緩實(shí)施這一規(guī)定，但仍有部分銀行會(huì)詢問并錄入資金來(lái)源或用途。由于部分儲(chǔ)戶特別是中老年群體對(duì)規(guī)定不甚了解，該規(guī)定給不少人帶來(lái)了不便，也容易引發(fā)儲(chǔ)戶和銀行的矛盾。

守護(hù)金融安全與提升用戶體驗(yàn)之間并不沖突，關(guān)鍵在于提高技術(shù)水平，改進(jìn)服務(wù)質(zhì)量。此次調(diào)整《管理辦法》并不意味著反洗錢監(jiān)管的放松，而是進(jìn)一步完善客戶盡職調(diào)查的流程，由金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)起更多的責(zé)任，如對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)用戶簡(jiǎn)化存取款流程，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)用戶強(qiáng)化調(diào)查，應(yīng)用數(shù)字化工具精準(zhǔn)識(shí)別、高效辦理，從而避免把責(zé)任過多轉(zhuǎn)移給儲(chǔ)戶。

（來(lái)源：南方日?qǐng)?bào)）