由普益標(biāo)準(zhǔn)主辦、西南財(cái)經(jīng)大學(xué)信托與理財(cái)研究所提供學(xué)術(shù)支持的“第十三屆普益標(biāo)準(zhǔn)財(cái)富論壇”日前在成都召開。多位理財(cái)公司負(fù)責(zé)人在會(huì)上表示，目前，銀行理財(cái)已經(jīng)邁入資管新規(guī)全面實(shí)施后的高質(zhì)量發(fā)展階段，行業(yè)生態(tài)日趨成熟多元，整體從監(jiān)管體系、政策調(diào)整、業(yè)務(wù)模式、數(shù)字化轉(zhuǎn)型等多維度實(shí)現(xiàn)了革新與蝶變。

西南財(cái)經(jīng)大學(xué)信托與理財(cái)研究所所長、普益標(biāo)準(zhǔn)專業(yè)委員會(huì)主任翟立宏表示，資管新規(guī)后的“二次轉(zhuǎn)型”成效顯著，銀行理財(cái)市場呈現(xiàn)出規(guī)模持續(xù)擴(kuò)容與結(jié)構(gòu)深度調(diào)整并存的態(tài)勢。政策層面，新“國九條”明確鼓勵(lì)銀行理財(cái)和信托資金積極參與資本市場，提升權(quán)益投資規(guī)模。這一舉措在拓寬銀行理財(cái)投資邊界的同時(shí)，更為實(shí)體經(jīng)濟(jì)注入源源不斷的“金融活水”。

與此同時(shí)，翟立宏表示，銀行理財(cái)產(chǎn)品端創(chuàng)新加速，一方面，更多符合新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展方向的主題型產(chǎn)品應(yīng)運(yùn)而生，如聚焦人工智能、新能源汽車、數(shù)字經(jīng)濟(jì)等領(lǐng)域的專項(xiàng)理財(cái)產(chǎn)品。另一方面，“固收+”產(chǎn)品的設(shè)計(jì)愈發(fā)精細(xì)化，借助AI算法進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，更好地匹配投資者多元化的風(fēng)險(xiǎn)偏好。

中銀理財(cái)黨委書記、董事長黃黨貴表示，未來理財(cái)公司需在渠道建設(shè)、產(chǎn)品研發(fā)、資產(chǎn)配置等方面持續(xù)發(fā)力來做好“五篇大文章”，一是創(chuàng)新開發(fā)智能投研，為資產(chǎn)配置策略提供支持；二是完善智能客服系統(tǒng)，逐步實(shí)現(xiàn)全渠道生態(tài)融合；三是深度挖掘客戶需求，細(xì)化產(chǎn)品全生命周期管理；四是提升風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測能力，打造全流程智能風(fēng)控體系。

興銀理財(cái)黨委書記、董事長景嵩認(rèn)為，理財(cái)公司要堅(jiān)持長期主義，為客戶創(chuàng)造長期價(jià)值，要真正從產(chǎn)品布局和資產(chǎn)配置多元化入手，推動(dòng)構(gòu)建多元化、差異化、可持續(xù)的理財(cái)業(yè)務(wù)模式，具體可以從三個(gè)方面去探索：一是積累更強(qiáng)的能力，構(gòu)建“投研、風(fēng)控、科技、服務(wù)”四位一體的資管能力體系，將各項(xiàng)能力建設(shè)落腳到客戶服務(wù)層面，提升客戶體驗(yàn)，創(chuàng)造多元價(jià)值，真正實(shí)現(xiàn)行業(yè)的轉(zhuǎn)型；二是匯聚更多賦能，與業(yè)務(wù)鏈條上的各方協(xié)同配合，積極融入投行生態(tài)圈、財(cái)富生態(tài)圈、投資生態(tài)圈和客戶朋友圈，為行業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)蓄勢賦能；三是創(chuàng)造更多的收益，在短期與長期的沖突中，秉承長期主義的理念，堅(jiān)持“適當(dāng)性、適銷性、適配性”的理財(cái)服務(wù)基本原則，確保產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)、發(fā)行和管理的全流程符合客戶利益、監(jiān)管要求和政策導(dǎo)向，為客戶創(chuàng)造持續(xù)、穩(wěn)定的收益。

浦銀理財(cái)黨委書記、董事長何衛(wèi)海認(rèn)為，在經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)深度調(diào)整、產(chǎn)業(yè)體系加速重構(gòu)、科技驅(qū)動(dòng)行業(yè)躍遷的時(shí)代背景下，在政策引導(dǎo)和科技賦能的雙重驅(qū)動(dòng)下，資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不應(yīng)只是“資本管理者”，而應(yīng)成為“產(chǎn)業(yè)協(xié)同者”“創(chuàng)新引導(dǎo)者”與“科技融合者”。浦銀理財(cái)將繼續(xù)以“智”為翼，以數(shù)智化建設(shè)賦能科技金融，不斷深化智能平臺(tái)建設(shè)、豐富投資工具體系、提升資產(chǎn)配置效能，以更加專業(yè)、精準(zhǔn)、可持續(xù)的金融服務(wù)，助力新質(zhì)生產(chǎn)力加速形成和壯大，讓金融活水精準(zhǔn)賦能實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

在信銀理財(cái)總裁董文賾看來，銀行理財(cái)將成為“固收產(chǎn)品的重要供給者”和“含權(quán)產(chǎn)品重要供給者”，既要鞏固低波穩(wěn)健產(chǎn)品優(yōu)勢，也要積極布局固收+及含權(quán)產(chǎn)品，滿足差異化需求。在新趨勢層面，一是立足客戶需求，夯實(shí)高質(zhì)量發(fā)展新起點(diǎn)；二是搭建“四維九度”投研體系，為高質(zhì)量發(fā)展提供新支撐；三是貫通“六位一體”，探索高質(zhì)量發(fā)展新機(jī)制；四是著眼數(shù)智賦能，打造數(shù)智化營銷中臺(tái)，且全面啟動(dòng)人工智能+計(jì)劃；五是踐行“國之大者”，圍繞產(chǎn)品端、資產(chǎn)端、普惠金融及數(shù)字金融，推動(dòng)金融資源服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與民生需求，引領(lǐng)高質(zhì)量發(fā)展新方向。

在養(yǎng)老金融層面，貝萊德建信理財(cái)總經(jīng)理張鵬軍介紹，在實(shí)踐層面，貝萊德建信理財(cái)引入海外經(jīng)驗(yàn)，洞察養(yǎng)老金融趨勢，踐行金融科技賦能，共建養(yǎng)老金融生態(tài)，并持續(xù)在養(yǎng)老理念推廣、養(yǎng)老投資服務(wù)、產(chǎn)品創(chuàng)新迭代等方面進(jìn)行深刻探索。他還提到，為應(yīng)對(duì)長壽時(shí)代帶來的挑戰(zhàn)和機(jī)遇，需用數(shù)據(jù)破除認(rèn)知迷霧、借科技跨越投資鴻溝、推動(dòng)養(yǎng)老金融從國家責(zé)任轉(zhuǎn)向全民共建。

西南財(cái)經(jīng)大學(xué)中國金融研究院教授、普益標(biāo)準(zhǔn)首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家王鵬在對(duì)近期形勢分析與大類資產(chǎn)展望時(shí)表示，當(dāng)前，全球經(jīng)濟(jì)不確定性仍在上升，未來全球大類資產(chǎn)配置將面臨巨大考驗(yàn)，黃金方面，不確定性攀升邏輯不斷演繹，黃金的避險(xiǎn)屬性持續(xù)彰顯；利率債方面，利率長期低位或?qū)⒅蝹袌鲋虚L期保持強(qiáng)勢，但短期內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)偏好抬升、債券供給增加、監(jiān)管力度加強(qiáng)等因素或有明顯影響；股票方面，股票市場波動(dòng)明顯增加，權(quán)益類資產(chǎn)的整體風(fēng)險(xiǎn)加大；大宗商品方面，在滯漲、地緣沖突等背景下，大宗商品或?qū)⒋嬖陔A段性投資機(jī)會(huì)。

 來源：中國證券報(bào)