“保險人 10 秒學會用 deepseek 做自媒體”“保險人如何使用 deepseek 的公式和方法變現(xiàn)？”“我問 DeepSeek：做保險，怎么做能月入一萬元？”

開年以來，一場由人工智能大模型 Deepseek 引發(fā)的變革正席卷各行各業(yè)。隨著多家保險公司和保險資管公司相繼宣布完成 DeepSeek 大模型本地化部署，涵蓋銷售支持、辦公輔助、理賠質檢等多種應用場景，保險業(yè)對這場人工智能變革的態(tài)度愈發(fā)明朗。此前備受關注的 “或許會被 AI 替代的代理人” 也不可避免被卷入了這場 “旋渦”。在初期短暫 “疑云” 過后，越來越多的代理人擺出了 “主動迎戰(zhàn)” 的態(tài)勢，不僅紛紛下載、學習使用，還主動摸索，在社交平臺上曬出了各項使用技巧。

“今天，我給大家介紹一個玩轉 DeepSeek 新方法 —— 時間軸推演法。這是一個結構化的思維工具，結合了歷史分析和未來模擬的雙重視角。指令公式可以概括為，追溯‘事件的關鍵轉折點’，預測‘未來的演變方向’?！?在某社交平臺，一位名為 “夏天” 的保險規(guī)劃師正在給保險代理人分享她的心得體會。僅在如何使用 deepseek 這一詞條下，她就已經發(fā)布了 3 條視頻，每個視頻下都有不同的主題，包括 “保險代理人 / 經紀人如何使用 deepseek”“保險玩轉?deepseek 業(yè)績拉升”“保險人必備公式和方法一篇懂” 等，三條視頻播放量均已過千。

“坦白來說，大模型剛開始發(fā)布的時候，大多數(shù)代理人會有一些危機感。但是這是大趨勢，無法避免?！?夏天表示，“考慮到保險代理人的角色較為多樣，有的人可能接觸新興事物的速度較慢，而我是年輕人，對這個比較在行，我就在想，我是不是專門可以出一些視頻，專門教大家怎么去用好這個軟件，讓它為我們所用?！?/p>

她演示了 “時間軸推演法” 的使用 —— 在 deepseek 軟件中輸入：請繪制香港保險產品創(chuàng)新發(fā)展的時間軸，推演 2026 年可能會出現(xiàn)哪些新型的保險產品，結合 2024 年香港保險市場客戶的需求現(xiàn)狀預測 2025 年可能會出現(xiàn)哪些爆發(fā)式增長的保險產品類別？有關的答案清晰明了。

“你看，通過時間軸推演法去提問，能夠幫助我們從時間維度系統(tǒng)梳理保險市場的產品，更清晰地幫助我們識別出來哪些是更適合我們去銷售的產品以及關鍵節(jié)點和市場上的潛在趨勢?！?夏天說。

社交平臺上，像夏天這樣的保險人大有人在。很多代理人把 deepseek 當成了自己提升業(yè)務能力的 “新神器”。

比如，一位來自河北的保險代理人為了拓寬自己的銷售思路，問 deepseek“請給出十大類最需要投保重疾險的人群?！?而在他曬出的分享中，人工智能給出的方案不僅具體，還有分析思路。比如，其中一類是 “有子女教育或房貸壓力大的人”，而原因則有兩個，一是長期責任，如果家庭有子女教育或房貸等長期支出，重疾險可以確?；疾『筮@些責任不受影響；二是經濟緩沖，賠付金可以用于支付教育費用或房屋翻蓋，避免家庭陷入經濟困境。“打開了我業(yè)務的新大門。” 該代理人如是寫道。

一派熱潮之下，保險代理人對 DeepSeek 的使用其實是這項大模型技術在保險行業(yè)落地應用的縮影。

當前，保險行業(yè)正加速布局 DeepSeek，不少保險機構此前已宣布對 DeepSeek 大模型進行本地化部署，甚至成立專門項目組對 DeepSeek 加強研究。2 月 18 日起，泰康人壽銀保專屬的大語言模型智能問答機器人 “泰小?！?全面接入 DeepSeek-R1 深度探索通識大模型。據(jù)泰康人壽介紹，此次升級后的 “泰小?！?，不僅能夠快速、準確地回應銀行理財經理的問題，更能提供清晰、可信的思考過程，讓每一個答案都有理有據(jù)，助力理財經理更加深入、全面地理解業(yè)務知識，提升專業(yè)素養(yǎng)。

“DeepSeek 近期在全球引發(fā)熱潮，也為保險行業(yè)智能化升級提供了新動力，促使行業(yè)積極創(chuàng)新轉型以提升服務效率和優(yōu)化用戶體驗?！?泰康人壽有關負責人介紹，“泰小?！?以智能對話為核心，功能豐富且實用。比如，在精準回應金融保險專業(yè)問題方面，“泰小?！?依托專業(yè)知識庫和大模型的意圖理解能力，能在復雜的保險銷售場景中，迅速、精準地解讀產品條款、分析客戶個性化需求，涵蓋保險專業(yè)知識的各個方面，為理財經理答疑解惑，甚至在春節(jié)、元宵等傳統(tǒng)佳節(jié)提供暖心的祝福語也能輕松應對。再比如，能自動制作保險計劃書。它能在短短幾秒內，根據(jù)客戶情況生成專業(yè)、翔實的保險規(guī)劃，極大地節(jié)省了人力和時間成本，提高了工作效率。同時，“泰小保” 助力營銷溝通更貼合實際，依托海量數(shù)據(jù)儲備和測試，幫助理財經理直擊溝通要點，實現(xiàn)精準營銷。

“作為保險業(yè)來講，我們將始終堅持科技賦能，不斷探索創(chuàng)新，持續(xù)以 AI 等前沿科技引領銀保服務智能化發(fā)展，為銀行理財經理打造更智能、便捷的保險銷售體驗，推動銀保行業(yè)在智能化道路上不斷前行，為客戶提供更優(yōu)質、高效的保險服務?！?泰康有關負責人如是表示。

來源：金融時報