南方基金近日宣布，將新增南方中債0-2年國(guó)開(kāi)債I、南方中證A100I等5只基金的I份額。年初至今，該基金已在其App等直銷(xiāo)平臺(tái)推出20只指數(shù)基金的I份額，加上本次新增，累計(jì)增設(shè)25只指數(shù)基金I份額，包括20只權(quán)益指數(shù)I份額和5只債券指數(shù)I份額，進(jìn)一步豐富了股債配置的被動(dòng)投資工具選擇。據(jù)悉，I類(lèi)份額持有7天以上即可享受0贖回費(fèi)用，銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)折后僅為0.01%/年，綜合費(fèi)率在行業(yè)內(nèi)具有較強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力。作為第一家在直銷(xiāo)平臺(tái)批量增設(shè)指數(shù)I份額的基金公司，I份額的創(chuàng)新引起了業(yè)內(nèi)較大關(guān)注，多家基金公司也紛紛跟進(jìn)。通過(guò)本次增設(shè)，南方基金進(jìn)一步完善了I份額產(chǎn)品線(xiàn)，能更好服務(wù)南方基金App投資者。

今年以來(lái)，債券市場(chǎng)尤其是利率債市場(chǎng)表現(xiàn)活躍，帶動(dòng)債券基金規(guī)模增長(zhǎng)。在債券基金的細(xì)分品類(lèi)中，債券指數(shù)基金市場(chǎng)增長(zhǎng)顯著，成為基金市場(chǎng)的亮點(diǎn)。近年來(lái)，權(quán)益類(lèi)基金投資被動(dòng)化趨勢(shì)明顯，這種趨勢(shì)當(dāng)下在債券基金中也有所體現(xiàn)。債券指數(shù)基金持倉(cāng)透明度高、費(fèi)率低廉，與投資者需求高度契合，因此基金公司在債券指數(shù)基金的布局也在加速，以差異化產(chǎn)品滿(mǎn)足投資者需求。

如果將跟蹤利率債指數(shù)的債券基金進(jìn)一步細(xì)分，可以發(fā)現(xiàn)，大部分利率類(lèi)債券指數(shù)基金跟蹤的是政策性金融債指數(shù)。政策性金融債是由國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行這三大政策性金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券，信用風(fēng)險(xiǎn)極低。

此次南方基金新增的5只債券指數(shù)I份額均為主要投資政策性金融債的利率債券指數(shù)基金。據(jù)悉，基金名稱(chēng)中的年份表示主要投資的債券剩余期限，投資者可通過(guò)名稱(chēng)初步判斷基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益特征，期限越長(zhǎng)，債券久期越長(zhǎng)，預(yù)期收益和潛在風(fēng)險(xiǎn)也越高。

至此，南方基金I類(lèi)份額數(shù)量達(dá)到25只，形成了以權(quán)益類(lèi)指數(shù)I份額為主、固收類(lèi)為輔的產(chǎn)品矩陣。具體來(lái)看，權(quán)益端包括滬深300、中證500、創(chuàng)業(yè)板等寬基指數(shù)，證券、有色、新能源等主題指數(shù)，恒生指數(shù)、恒生生物科技、納斯達(dá)克等境外指數(shù)，指數(shù)矩陣進(jìn)一步優(yōu)化。

固收端，加上年初新增的南方中債7-10年國(guó)開(kāi)行債券指數(shù)I，以及本次新增的南方中債0-2年國(guó)開(kāi)債I、南方中債1-3年國(guó)開(kāi)債I、南方中債1-5年國(guó)開(kāi)債I、南方中債3-5年農(nóng)發(fā)債I，南方基金已有5只債券指數(shù)I份額，覆蓋不同久期的產(chǎn)品區(qū)間，滿(mǎn)足投資者多樣化的債券資產(chǎn)配置需求。

南方基金的I類(lèi)份額無(wú)申購(gòu)費(fèi)、7天免贖回費(fèi)，銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)為0.1%，南方基金再次宣布，針對(duì)相關(guān)I份額產(chǎn)品銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)打1折，實(shí)際費(fèi)率僅為0.01%/年。目前，I類(lèi)份額僅在南方基金直銷(xiāo)平臺(tái)銷(xiāo)售，投資者可通過(guò)應(yīng)用商店下載南方基金App進(jìn)行購(gòu)買(mǎi)。

南方基金相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示，“我們相信指數(shù)類(lèi)產(chǎn)品能在基金投資中服務(wù)投資者參與股債市場(chǎng)配置的需求，這也是我們選擇指數(shù)基金增設(shè)I份額的原因，指數(shù)產(chǎn)品作為一種分散化、規(guī)范化投資工具的配置理念正逐漸深入人心。指數(shù)基金申贖靈活，能跟蹤目標(biāo)標(biāo)的、分散個(gè)股風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于關(guān)注市場(chǎng)走勢(shì)、希望把握投資機(jī)會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的投資者來(lái)說(shuō)是一種便捷、靈活的投資品種?！?/span>

持續(xù)探索如何為直銷(xiāo)投資者提供差異化服務(wù)，南方基金表示，希望借助互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)提升科技金融服務(wù)水平，為投資者提供更佳體驗(yàn)，同時(shí)依托南方基金全產(chǎn)品線(xiàn)的綜合能力，提供全方位的一站式資產(chǎn)配置解決方案。今年以來(lái)，該基金App圍繞“投研工具”向“投資工具”轉(zhuǎn)變的目標(biāo)，推出了多個(gè)特色功能，如債市晴雨表、市場(chǎng)溫度計(jì)等，將投研成果轉(zhuǎn)化為易于理解的操作工具，為投資者提供了更直觀(guān)的市場(chǎng)投資工具。此外，產(chǎn)品端也持續(xù)發(fā)力，繼年初在直銷(xiāo)平臺(tái)批量新增I類(lèi)份額后，本次再次完善債券指數(shù)投資布局，I類(lèi)份額的創(chuàng)新為行業(yè)直銷(xiāo)業(yè)務(wù)發(fā)展提供了參考案例。

（稿件來(lái)源：中證網(wǎng)）