在行業(yè)降費大背景下，基金營銷多舉措降本，并試圖打出差異化的“增效牌”。今年以來，公募機構(gòu)持續(xù)收縮營銷戰(zhàn)線，關(guān)閉直銷平臺、注銷分公司、優(yōu)化代銷名單等案例層出不窮。

近日，長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司公告稱，將于2025年1月1日起，關(guān)閉該公司網(wǎng)上交易平臺，后續(xù)辦理開戶、認購、申購、贖回、賬戶查詢等業(yè)務，需通過該公司的直銷柜臺或合作的基金銷售機構(gòu)辦理。金信基金也公告稱，關(guān)閉該公司網(wǎng)上直銷交易平臺、賬戶查詢平臺。

此前，弘毅遠方基金、長城基金、諾德基金等關(guān)閉了旗下網(wǎng)上直銷交易平臺的開戶、認購、申購等業(yè)務。

多款直銷App也被公募機構(gòu)下架。財通基金公告表示，自今年12月31日起，其將終止財通基金App的運營及維護服務。長盛基金今年8月已經(jīng)終止長盛基金App移動客戶端的運營和維護服務。

不僅是直銷平臺，分公司與代銷平臺也是公募機構(gòu)的營銷“降本”方向。

12月4日，金鷹基金公告注銷海南分公司，其深圳分公司今年10月已被注銷。今年以來，國投瑞銀基金、中銀基金、宏利基金、九泰基金均曾注銷分公司。

與此同時，許多基金代銷機構(gòu)面臨著公募機構(gòu)的解約。近日，南華基金、東方基金等終止深圳前海財厚基金銷售有限公司辦理旗下基金銷售相關(guān)業(yè)務；國新國證基金終止與江西正融基金銷售有限公司的銷售合作等。

在行業(yè)降費大背景下，降本亦要增效。今年以來，精準與服務成了公募機構(gòu)實現(xiàn)差異化營銷的關(guān)鍵詞。

以中泰資管直銷App為例，今年其進行了重大改版，關(guān)閉了產(chǎn)品的“美顏”效果。比如主動權(quán)益類基金先展示投資理念，再展示歷史業(yè)績，并增加基金經(jīng)理自持的情況；債券類產(chǎn)品增加正收益周期與最大回撤修復時間。業(yè)內(nèi)人士認為，突出此前可能在營銷中被弱化的信息，有助于幫助用戶買到更適合的產(chǎn)品，誠以待人信任自來。

格上理財旗下金樟投資研究員王祎認為，公募機構(gòu)可利用大數(shù)據(jù)和AI技術(shù)分析用戶行為、偏好和需求，實現(xiàn)精準化營銷。同時，從單一的銷售導向轉(zhuǎn)向服務導向，提供解決方案式營銷。

（稿件來源：證券時報網(wǎng)）