毫無疑問，治理電信詐騙和反洗錢是一項曠日持久的重大工程。

7月19日上午，郵儲銀行發(fā)文稱，即日起，將開展“沉睡賬戶”提醒提示專項工作。據(jù)統(tǒng)計，5月以來，為守護金融消費者“錢袋子”，工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設銀行、郵儲銀行均已經(jīng)官宣“入局”。

即日起至10月15日 郵儲銀行宣布開展“沉睡賬戶”提醒

今日上午，郵儲銀行在官網(wǎng)發(fā)文稱，為幫助消費者知悉自身銀行賬戶情況，及時喚醒沉睡的“錢袋子”，根據(jù)《國家金融監(jiān)督管理總局辦公廳關(guān)于開展銀行“沉睡賬戶”提醒提示專項工作的通知》文件要求，該行將開展“沉睡賬戶”提醒提示專項工作。具體時間為：自本公告發(fā)布之日起至2024年10月15日（含）。

郵儲銀行介紹，“沉睡賬戶”是指截至2023年9月30日，5年及以上未發(fā)生主動交易且賬戶中有余額的個人銀行賬戶。具體包括：5年及以上未發(fā)生主動交易的活期儲蓄或結(jié)算賬戶(不含信用卡賬戶)；到期不自動轉(zhuǎn)存且到期之日起5年及以上未發(fā)生主動交易的定期存款賬戶。其中，主動交易是指存現(xiàn)、取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬、消費等除計結(jié)息、賬戶管理費以外的交易。

郵儲銀行還表示，如用戶收到該行的提醒通知，可根據(jù)自身銀行賬戶開立及使用需求情況，通過該行手機銀行或前往我行任一網(wǎng)點辦理“沉睡賬戶”的查詢及相關(guān)業(yè)務，提升資金利用效率。賬戶提醒提示期間，郵儲銀行不會以任何理由要求您進行非柜面轉(zhuǎn)賬等涉及賬戶資金的操作，也不會發(fā)送“激活賬戶”、“喚醒沉睡賬戶”等網(wǎng)絡鏈接，請您注意防范電信網(wǎng)絡詐騙犯罪活動，不要輕信并點擊陌生鏈接。

年內(nèi)多家股份行、國有大行持續(xù)發(fā)聲

據(jù)統(tǒng)計，5月以來，包括工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設銀行等多家大行均已經(jīng)在官網(wǎng)發(fā)文，宣布開展“沉睡賬戶”提醒專項行動。

5月15日，工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行同步在官網(wǎng)發(fā)布公告，表示將對“沉睡賬戶”開展提醒提示工作。工行、農(nóng)行均在公告中表示，如客戶收到相關(guān)提醒通知，可根據(jù)自身銀行賬戶開立及使用需求情況，通過掌上銀行、網(wǎng)上銀行或前往任一網(wǎng)點辦理“沉睡賬戶”的查詢及相關(guān)業(yè)務。

5月30日，中國銀行在官網(wǎng)發(fā)文稱，將對個人“沉睡賬戶”開展提醒提示相關(guān)工。2024年10月15日前，中國銀行會通過官方網(wǎng)站公告、手機短信、電話外呼等一種或多種方式進行提醒提示。請用戶提高風險防范意識，切勿出租、出借、出售自己的身份證件、銀行賬戶等重要信息和物品，以防被不法分子用于洗錢、電信網(wǎng)絡詐騙、偷逃稅和跨境網(wǎng)絡賭博等違法活動。

6月12日，建設銀行在官網(wǎng)發(fā)文稱，為維護好金融消費者合法權(quán)益，守護好消費者“錢袋子”，保障賬戶與資金安全，幫助消費者了解自身銀行賬戶開立情況，該行將對“沉睡賬戶”開展提醒提示工作。

注意到，5月份之前主要是股份行層面在落實“沉睡賬戶”提醒工作。

今年上半年，招商銀行、渤海銀行等多家股份行均在官網(wǎng)發(fā)布了開展個人“沉睡賬戶”提醒提示專項工作的通告。不過，值得注意的是，對比來看，各家銀行開展提醒工作的方式并不完全一致，比如有銀行表示通過短信、公眾號等進行提醒提示，有銀行則加入了電話外呼等其他方式。

還有銀行表示采取了試點行動+全面鋪開的方式進行“沉睡賬戶”提醒。比如，渤海銀行近日發(fā)文介紹，2024年初，渤海銀行便由多部門配合成立工作小組，有序開展全行“沉睡賬戶”提醒提示專項工作。3月，渤海銀行通過官網(wǎng)“重要公告”欄和總行微信公眾號發(fā)布了《渤海銀行關(guān)于開展個人“沉睡賬戶”提醒提示的公告》，并選取杭州、濟南、太原等分行先行開展試點行動，穩(wěn)步、有序組織對客戶進行提醒提示。試點分行定期總結(jié)典型案例，及時收集、反饋客戶反映的不良情況及其他未考慮到的問題，為后續(xù)分行開展工作提供經(jīng)驗分享。

“目前，在前期充分工作經(jīng)驗與案例的積累上，渤海銀行各地分行已紛紛全面開展‘沉睡賬戶’提醒提示工作。”渤海銀行表示。

（來源： 財聯(lián)社）