7月18日，招商銀行“2024財富合作伙伴論壇”在上海舉辦，超80家基金、理財、保險、私募機構(gòu)參會。從論壇獲悉，當前招商銀行服務(wù)零售客戶超2億戶，零售管理客戶總資產(chǎn)突破14萬億元，與157家合作機構(gòu)開展財富開放平臺深度合作，代銷公募基金和理財規(guī)模均位居行業(yè)前列，其中零售代銷理財規(guī)模已突破3.8萬億元。

“走大財富管理高質(zhì)量發(fā)展之路既要遵循現(xiàn)代金融發(fā)展的客觀規(guī)律，又要符合中國特色金融發(fā)展的實際，需要集眾人之智、聚八方之力。”聚焦共同推動大財富管理高質(zhì)量發(fā)展，招商銀行行長王良在致辭中提出五大倡議，包括堅持客戶至上，持續(xù)為客戶創(chuàng)造價值；堅持專業(yè)制勝，持續(xù)提升專業(yè)服務(wù)能力；堅持創(chuàng)新驅(qū)動，持續(xù)提升服務(wù)質(zhì)效；堅持風險為本，持續(xù)筑牢安全保障；堅持合作共贏，持續(xù)共建大財富管理生態(tài)圈。

據(jù)介紹，近年來，該行精準調(diào)校產(chǎn)品策略，構(gòu)筑以“穩(wěn)”為主的基本盤，以確定性強、收益穩(wěn)健的理財產(chǎn)品供應(yīng)為先，在低利率市場環(huán)境下，遵循“穩(wěn)健+彈性”理念，加強資產(chǎn)和策略拓展。

聚焦為不同風險偏好的客戶提供豐富的選擇，該行持續(xù)豐富產(chǎn)品貨架。針對穩(wěn)健型客戶，主打“穩(wěn)健低波”和“期限匹配”策略產(chǎn)品，盡量降低市場波動對產(chǎn)品業(yè)績的影響；針對穩(wěn)中求進型客戶，精選“低波固收+”策略產(chǎn)品，通過多資產(chǎn)多策略分散風險；針對進取型客戶，創(chuàng)設(shè)高彈性混合類和權(quán)益類產(chǎn)品，助力客戶捕捉市場的結(jié)構(gòu)性機會。

與此同時，該行注重強化用戶產(chǎn)品創(chuàng)新，積極從“產(chǎn)品視角”向“用戶視角”加速轉(zhuǎn)化。以拳頭用戶產(chǎn)品“多寶理財”為例，招行嚴選每日在售的代銷理財產(chǎn)品，按期限和風險重新分類展示，覆蓋從1周到多年的各個時間段。數(shù)據(jù)顯示，今年上半年，有近400萬客戶選擇購買多寶理財，多寶理財存續(xù)總規(guī)模近1.5萬億元，平均年化收益率3.37%，累計為客戶盈利近190億元。

伴隨數(shù)字化進程推進，該行重塑全流程線上陪伴體系、全渠道服務(wù)體系，以智能化系統(tǒng)功能不斷提升客戶體驗。同時，重構(gòu)降維投教體系，變碎片化投教內(nèi)容為專題化、主動化運營，降低客戶的理解門檻，助力客戶投資決策。

此外，為推進財富普惠，招商銀行在會上宣布，將實施零售代銷公募基金買入費率全面一折起的優(yōu)惠政策，范圍囊括線上線下全渠道、基金品種全品類和認購申購等費率類型，積極促進財富與資產(chǎn)管理市場健康發(fā)展，惠及百姓民生。

來源：中國銀行保險報