當(dāng)AI碰上綠色金融，會(huì)擦出怎樣的火花？

近段時(shí)間，工信部2024年全國中小企業(yè)服務(wù)月第六屆中國數(shù)字普惠金融大會(huì)正式啟動(dòng)。當(dāng)前，蓬勃發(fā)展的 數(shù)字經(jīng)濟(jì) 正成為金融高質(zhì)量發(fā)展最為重要的推動(dòng)力量，做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章至關(guān)重要。

作為綠色金融的先行者， 華夏銀行 又起到了“先行者”作用，其與百融云創(chuàng)聯(lián)合打造的綠色金融項(xiàng)目，成功入選了工信部優(yōu)秀案例。

以AI驅(qū)動(dòng)創(chuàng)新，“華夏銀行數(shù)智化綠色金融解決方案”入選工信部優(yōu)秀案例

近年來，綠色金融的牽引作用愈發(fā)突出。中央金融工作會(huì)議指出，將綠色金融作為服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)“五篇大文章”之一，對(duì)加快綠色金融發(fā)展提出了明確要求，也將綠色金融工作上升到更高戰(zhàn)略高度。領(lǐng)導(dǎo)人公開表示，要持續(xù)優(yōu)化支持 綠色低碳 發(fā)展的經(jīng)濟(jì)政策工具箱，發(fā)揮綠色金融的牽引作用，打造高效生態(tài)綠色產(chǎn)業(yè)集群。

作為全國性股份制商業(yè)銀行和“北京的銀行”，華夏銀行積極踐行國家戰(zhàn)略，扎實(shí)做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融“五篇大文章”。堅(jiān)持綠色發(fā)展理念，大力發(fā)展綠色金融業(yè)務(wù)，積極服務(wù)國家“碳達(dá)峰”和“ 碳中和 ”目標(biāo)。

在自身綠色運(yùn)營實(shí)踐中，華夏銀行通過數(shù)字技術(shù)創(chuàng)新推進(jìn)綠色金融特色業(yè)務(wù)。其與百融云創(chuàng)與華夏銀行聯(lián)合打造的綠色金融項(xiàng)目，不僅是 人工智能 在綠色金融的一次成功實(shí)踐，也是中國綠色金融新模式、新路徑的一次重要探索，同時(shí)也表明了AI驅(qū)動(dòng)的“新質(zhì)生產(chǎn)力”潛力正逐步釋放。

除了“華夏銀行數(shù)智化綠色金融解決方案”之外，華夏銀行還開拓遠(yuǎn)程綠色服務(wù)新模式，擴(kuò)大了智能技術(shù)應(yīng)用范圍。比如，華夏銀行深化了智能客服 機(jī)器人 運(yùn)用，通過采用語音或文本交互方式，進(jìn)行業(yè)務(wù)問答、輔助交易，有效替代人工操作，為綠色交易提供強(qiáng)有力的支撐。數(shù)據(jù)表明，該行全年智能客服機(jī)器人服務(wù)人次較上年提升12.99%。

值得注意的是，該數(shù)智化綠色金融解決方案是總行級(jí)解決方案，對(duì)綠色評(píng)級(jí)與環(huán)境、綠色債項(xiàng)認(rèn)定及環(huán)境效益測(cè)算等場(chǎng)景實(shí)現(xiàn)全流程、一站式覆蓋，有效支撐了華夏銀行全行綠色金融業(yè)務(wù)開展。總行之外，該行其他分行也在積極踐行綠色金融戰(zhàn)略。

比如，在衢州的綠色金融改革創(chuàng)新之路上，華夏銀行衢州分行就在用綠色金融戰(zhàn)略，助力地方綠色金融改革。通過構(gòu)建綠色金融服務(wù)體系、參與綠色金融改革創(chuàng)造試驗(yàn)區(qū)建設(shè)、運(yùn)用世界銀行貸款項(xiàng)目助企發(fā)展等一系列措施，華夏銀行衢州分行成為整個(gè)衢州綠色金融改革創(chuàng)新之路的亮麗一筆。

華夏銀行煙臺(tái)分行也在積極探索“場(chǎng)景化金融生態(tài)圈”建設(shè)，積極開拓綠色金融賦能城市、產(chǎn)業(yè)、能源、生活綠色低碳轉(zhuǎn)型的“煙臺(tái)路徑”，助力普惠民生發(fā)展，推廣綠色生產(chǎn)方式。比如，該行籌建了全市首個(gè)綠色低碳理念網(wǎng)點(diǎn)——“生態(tài)華夏”，網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)設(shè)有人工發(fā)電裝置、 垃圾分類 互動(dòng)屏、綠色能量儲(chǔ)蓄等創(chuàng)新服務(wù)，此舉也是持續(xù)加大對(duì)科技金融的支持力度。

深化綠色金融驅(qū)動(dòng)，深耕綠色金融市場(chǎng)

近年來，面對(duì)新機(jī)遇和新挑戰(zhàn)，華夏銀行始終貫徹落實(shí)“創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開放、共享”五大發(fā)展理念，全力打造綠色金融新特色的發(fā)展目標(biāo)，持續(xù)加大對(duì)綠色、低碳、循環(huán)經(jīng)濟(jì)的支持力度，提高服務(wù)水平。依托于明確的戰(zhàn)略部署，華夏銀行的綠色金融業(yè)務(wù)一直保持良好發(fā)展勢(shì)頭。

綠色信貸方面，華夏銀行積極圍繞綠色重點(diǎn)行業(yè)深化研究，開展生態(tài)客戶營銷。通過繪制生態(tài)圖譜、搭建營銷平臺(tái)系列操作，加強(qiáng)綠色客戶開發(fā)，提升客戶的覆蓋率和合作深度。

2023年，華夏銀行實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)總額42,547.66億元，凈利潤263.63億元，小微企業(yè)貸款余額5,849.73億元。截至2023年末，華夏銀行綠色信貸余額2,692.73億元，比上年末增長9.00%，高于各項(xiàng)貸款的增速。通過綠色信貸業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)節(jié)約標(biāo)準(zhǔn)煤 109.84 萬噸，減排二氧化碳當(dāng)量 260.84 萬噸，節(jié)約水資源 2,197.92萬噸。與此同時(shí)，2023 年該行成功還發(fā)行了100億綠色金融債券，募集資金累計(jì)用于 74 個(gè)《綠色債券支持項(xiàng)目目錄(2021 年版)》規(guī)定的綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目。

綠色投資方面，華夏銀行堅(jiān)持打造綠色金融特色投資類業(yè)務(wù)，積極開展金融產(chǎn)品在綠色領(lǐng)域的運(yùn)用。通過創(chuàng)新特色產(chǎn)品和業(yè)務(wù)模式，在同業(yè)資產(chǎn)中積極配置企業(yè)資產(chǎn)支持證券、綠色產(chǎn)業(yè)基金、綠色金融債券等產(chǎn)品。這一系列產(chǎn)品都是將金融以創(chuàng)新的方式不斷引入到綠色產(chǎn)業(yè)當(dāng)中。截至2023年末，華夏銀行的綠色投資余額為 223.02億元。

綠色租賃方面，華夏銀行始終堅(jiān)持以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為核心，圍繞“綠色、實(shí)體經(jīng)濟(jì)、普惠、 鄉(xiāng)村振興 ”四個(gè)關(guān)鍵詞開展業(yè)務(wù)，持續(xù)鞏固綠色租賃領(lǐng)域業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)，擦亮高質(zhì)量發(fā)展鮮明底色。截至2023年末，該行綠色租賃余額622.52億元，占公司租賃資產(chǎn)余額的比重超過30%。

堅(jiān)定金融報(bào)國，書寫嶄新篇章

2024年是全面貫徹落實(shí)黨的二十大精神的關(guān)鍵之年。華夏銀行積極發(fā)揮先行者作用，堅(jiān)定不移走中國特色金融發(fā)展之路，堅(jiān)持服務(wù)國家戰(zhàn)略，認(rèn)真做好“五篇大文章”。充分發(fā)揮全國性股份制商業(yè)銀行的牌照優(yōu)勢(shì)和總部在北京的地緣優(yōu)勢(shì)，深化綠色金融戰(zhàn)略，擴(kuò)大綠色金融品牌影響力。

在戰(zhàn)略規(guī)劃方面，該行通過制定綠色低碳發(fā)展專項(xiàng)行動(dòng)方案，加快 金融科技 建設(shè)以及綠色運(yùn)營。同時(shí)，加大對(duì)綠色低碳產(chǎn)業(yè)的支持，持續(xù)提升在清潔生產(chǎn)、 生態(tài)環(huán)境 、基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)等領(lǐng)域的專業(yè)能力，并推出重點(diǎn)領(lǐng)域行業(yè)解決方案。

據(jù)官網(wǎng)公開信息，該行修訂并印發(fā)《華夏銀行綠色金融管理辦法》，堅(jiān)持從戰(zhàn)略角度推進(jìn)綠色金融，持續(xù)加大對(duì)綠色、低碳、循環(huán)經(jīng)濟(jì)的支持力度，防范環(huán)境、社會(huì)和治理風(fēng)險(xiǎn)，提升自身的環(huán)境、社會(huì)和治理表現(xiàn)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型，優(yōu)化全行資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，提高服務(wù)水平，全力打造綠色金融新特色，為實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

華夏銀行始終以實(shí)際行動(dòng)推動(dòng)國家綠色金融的發(fā)展，也得到了有關(guān)部門的肯定，榮獲亞太銀行聯(lián)盟組委會(huì)頒發(fā)的“2023 年‘華鷹獎(jiǎng)’普惠金融獎(jiǎng)”、 中國銀行 業(yè)協(xié)會(huì)頒發(fā)的“2023 年‘科技金融’好新聞獎(jiǎng)”，并入選《中國普惠金融典型案例(2023)》、中國金融認(rèn)證中心(CFCA)頒發(fā)的“2023 數(shù)字金融金榜獎(jiǎng)”、手機(jī)銀行最受客戶信賴獎(jiǎng)以及企業(yè)數(shù)字金融最佳創(chuàng)新獎(jiǎng)等...

來源：中訪網(wǎng)