本網(wǎng)訊（通訊員 黎瀟）近年來,工商銀行崇左江州支行認真貫徹落實監(jiān)管部門要求，堅持“風險為本”理念，真抓實干、多措并舉，持續(xù)提升反洗錢防控能力。

打開格局意識“高”。該行全面貫徹“合規(guī)為先”文化理念，嚴格落實客戶身份識別、盡職調(diào)查和持續(xù)監(jiān)測等工作，通過動態(tài)、準確的流程把控，有效防范洗錢風險的發(fā)生。持續(xù)開展反洗錢案例學習，讓員工充分認識洗錢的危害性，牢固樹立反洗錢意識，切實履行好全員在反洗錢責任和義務。

風險源頭把關“嚴”。根據(jù)“KYC”原則，該行針對客戶所提供的賬戶用途，結(jié)合客戶經(jīng)營范圍、注冊資本、經(jīng)營狀況、收入情況和資金需求等信息進行綜合判斷，確認企業(yè)客戶的開戶行為合理性。

收集信息盡調(diào)“詳”。按照上級行及監(jiān)管部門要求，持續(xù)做好賬戶排查工作。利用行內(nèi)系統(tǒng)比對賬戶交易明細及第三方APP 平臺查線索開展“回頭看”。仔細分析每戶涉案線素的特征、每個網(wǎng)點涉案線素的特征，做好預防工作，降低風險隱患。

深度普及宣傳“廣”。該行地處老城區(qū)，附近居民、商店等較多。該行通過 LED、顯示屏滾動播放反洗錢宣傳標語、反洗錢宣傳片，柜臺擺放宣傳冊和折頁，主動營造良好的反洗錢宣傳氛圍。主動做好對到店客戶、周邊商超、飯店、環(huán)衛(wèi)快遞人員等不同的社會群體宣傳，讓更多行業(yè)的群眾了解反洗錢知識，保護自己的合法權益。