為更好地支持上市公司推進數(shù)字化轉(zhuǎn)型，6月22日，中國上市公司協(xié)會（以下簡稱“中上協(xié)”）成立“信息與數(shù)字化專業(yè)委員會”，做好上市公司數(shù)字化智庫服務。

“金融行業(yè)尤其是證券行業(yè)發(fā)展變化快，提供的服務品種多，用戶要求高，無論是個人客戶還是機構客戶，都要求更綜合、便捷和個性化的金融服務。”中上協(xié)信息與數(shù)字化專業(yè)委員會副主任委員、銀河證券信息技術部副總經(jīng)理魏自恩表示，“券商只有加快實現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，才能更好地實現(xiàn)高層次、高質(zhì)量的跨越式發(fā)展。”

金融業(yè)仍有大量數(shù)字化變現(xiàn)可能

近年來，證券行業(yè)對信息科技的重視程度不斷增強，行業(yè)IT投入逐年增長。中證協(xié)數(shù)據(jù)顯示，2019年、2020年和2021年，券商IT投入金額分別為216.69億元、262.87億元和338.20億元，同比增長65.84%、21.31%和28.7%。

魏自恩表示，金融行業(yè)積累了大量數(shù)據(jù)，為數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)、數(shù)據(jù)存儲等大數(shù)據(jù)及人工智能等技術提供了非常好的應用條件，金融行業(yè)與數(shù)字化天然匹配。

“例如，財富管理方面，大數(shù)據(jù)可以幫助我們建立360度的用戶畫像，可以通過AI深度學習，根據(jù)用戶畫像提供個性化的資產(chǎn)配置方案。從中國市場來看，C端技術應用已經(jīng)比較成熟普遍，但對于機構服務、資管業(yè)務仍然有大量數(shù)字化變現(xiàn)的可能和現(xiàn)實需求。”魏自恩表示。

中證協(xié)數(shù)據(jù)顯示，2021年，銀河證券IT投入10.69億元，位居行業(yè)第九名。據(jù)魏自恩介紹，銀河證券一直以來積極推進數(shù)字化轉(zhuǎn)型相關工作，建立了前端客戶服務平臺（固定終端和移動App）+六大中臺（客戶、產(chǎn)品、交易、數(shù)據(jù)、服務、資金）+后臺集中運營管理平臺(運營中心)一體化的服務體系，重構產(chǎn)品創(chuàng)設和客戶服務模式。其中，交易中臺除支持自有和代銷類產(chǎn)品銷售外，還支持收益互換、場外期權業(yè)務。

在服務體系方面，公司發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)與各渠道的接入優(yōu)勢，借助混合云、超融合、虛擬化等新技術，推進App、PC端、微信端、VTM端等各端的數(shù)字化智能化，打造“多端”業(yè)務線生態(tài)。其中，App端在2021年就發(fā)布了25個新版本，推出了23個智能交易工具，觸發(fā)成交手續(xù)費超3億元。

經(jīng)過不斷努力，銀河證券在財富管理、投融資和研究服務方面的數(shù)字化轉(zhuǎn)型均取得一定成效。目前，銀河證券互聯(lián)網(wǎng)渠道開戶數(shù)和有效戶比例大幅提升，線上渠道有效戶率超過40%，遠高于傳統(tǒng)開戶模式。

2020年2月份，銀河證券成為首批獲得基金投顧試點資格券商。魏自恩表示，公司推出財富星系列服務，借助自身基金評價專業(yè)優(yōu)勢，搭建公司基金投顧綜合服務平臺，包括統(tǒng)一賬戶系統(tǒng)、統(tǒng)一認證系統(tǒng)、集中交易系統(tǒng)、OTC交易系統(tǒng)、支付管理系統(tǒng)、策略管理系統(tǒng)及客戶服務管理系統(tǒng)等，為客戶提供方便快捷的服務。

券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型要實現(xiàn)四大目標

信息系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運行是證券公司開展業(yè)務的前提和基礎，但今年以來行業(yè)內(nèi)多家券商App出現(xiàn)宕機，引發(fā)廣泛關注。

對于信息技術安全問題，魏自恩表示，近年來證券公司加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型，隨著新老信息系統(tǒng)相互交織耦合影響，新舊風險疊加，進一步加重證券系統(tǒng)運維管理的壓力。一旦出現(xiàn)異常的市場行情或新業(yè)務系統(tǒng)上線，有可能無法持續(xù)保障信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，造成信息系統(tǒng)安全事件。

對此，魏自恩建議，各公司慎重處理系統(tǒng)變更，加強系統(tǒng)上線前測試，持續(xù)完善重要信息系統(tǒng)應急預案、強化應急預案日常演練工作、健全應急處置機制，加強信息技術服務機構產(chǎn)品質(zhì)量的管控，提升系統(tǒng)自動化運維水平，做好系統(tǒng)運維人員安全防護。

魏自恩認為，券商要做好數(shù)字化轉(zhuǎn)型，不僅對內(nèi)要實現(xiàn)數(shù)字化理念、組織架構、前臺業(yè)務能力、中后臺運營管理能力的轉(zhuǎn)變和提升，從以牌照業(yè)務、現(xiàn)有產(chǎn)品為中心的經(jīng)營理念向以客戶為中心、以用戶為中心轉(zhuǎn)變；還要對外拓展更為豐富的創(chuàng)新合作資源，通過場景融合、場景設計、能力互補重塑業(yè)務模式、服務模式、經(jīng)營管理模式，實現(xiàn)高層次、高質(zhì)量的跨越式發(fā)展。

對于券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重點，魏自恩表示，從任務方面來看，券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型要實現(xiàn)四大目標：推動財富管理轉(zhuǎn)型升級、提升投融資業(yè)務智能化、促進經(jīng)營管理模式數(shù)字化、防范化解金融風險。最終目標是，通過智能科技和數(shù)據(jù)將公司能力聚合起來，實現(xiàn)客戶體驗、運營流程、業(yè)務模式的再造和升級。