新年伊始，伴隨資管新規(guī)過(guò)渡期結(jié)束，銀行理財(cái)開始步入不再“保本保收益”的凈值化時(shí)代。而在低利率背景下，目前各期限理財(cái)產(chǎn)品的收益率處于 2018 年來(lái)的歷史低位。但天平的另一端，居民想讓錢袋子保值增值的理財(cái)需求卻日益旺盛。特別是“老齡化+少子化”等多重挑戰(zhàn)下，養(yǎng)老壓力山大。面對(duì)養(yǎng)老金缺口日益加大，越來(lái)越多的人開始“趁早養(yǎng)老”，提前儲(chǔ)備養(yǎng)老資金。

助力個(gè)人“投資養(yǎng)老”的公募養(yǎng)老FOF，自2018年面世三年多來(lái)，憑借穩(wěn)健的表現(xiàn)日益得到客戶認(rèn)可，目前規(guī)模已突破1100億元。Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2021年12月31日，目前我國(guó)FOF養(yǎng)老目標(biāo)基金總規(guī)模達(dá)到1121.86億元。正在發(fā)行的嘉實(shí)福康穩(wěn)健養(yǎng)老一年持有期混合(FOF)也備受投資者青睞，公告將于1月7日提前結(jié)束募集。

分析嘉實(shí)福康穩(wěn)健熱銷的原因，首先，作為專業(yè)基金買手，養(yǎng)老FOF很看重基金管理人的大類資產(chǎn)配置能力和FOF投資經(jīng)驗(yàn)。嘉實(shí)?？捣€(wěn)健養(yǎng)老擬任基金經(jīng)理張靜，具有10年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，4年基金管理經(jīng)驗(yàn)，擅長(zhǎng)基金挖掘，在資產(chǎn)配置領(lǐng)域有深厚的數(shù)量化系統(tǒng)投資研究框架和寬廣的全球視野。張靜目前管理的嘉實(shí)領(lǐng)航資產(chǎn)配置2017年10月26日成立以來(lái)，截至2021年9月30日，凈值增長(zhǎng)率達(dá)32.88%，超越同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)8.18個(gè)百分點(diǎn)。截至2021年9月30日，嘉實(shí)養(yǎng)老目標(biāo)2050成立以來(lái)收益率達(dá)70.31%，超越基準(zhǔn)50.63個(gè)百分點(diǎn)。

其次，嘉實(shí)實(shí)力雄厚的資產(chǎn)配置團(tuán)隊(duì)也將為基金經(jīng)理提供全方位賦能，為嘉實(shí)?？捣€(wěn)健養(yǎng)老全程護(hù)航。資料顯示，嘉實(shí)擁有一流的養(yǎng)老目標(biāo)基金投研團(tuán)隊(duì)，公司高度重視成立專門資產(chǎn)配置業(yè)務(wù)板塊。資產(chǎn)配置業(yè)務(wù)板塊有10位專職投研人員，平均從業(yè)年限超過(guò)8年，大類資產(chǎn)配、權(quán)益投資、債券投資、量化策略等多背景優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)。

第三，從投資策略看，嘉實(shí)福康穩(wěn)健養(yǎng)老屬于目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)策略基金，定位為穩(wěn)健型的目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)，將根據(jù)該風(fēng)險(xiǎn)偏好設(shè)定權(quán)益類資產(chǎn)、非權(quán)益類資產(chǎn)的基準(zhǔn)配置比例，并在一定范圍內(nèi)動(dòng)態(tài)調(diào)整不同資產(chǎn)的配置比例。其采用類“固收+”策略，區(qū)域覆蓋更全面，收益來(lái)源更豐富。投資于權(quán)益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為10%-25%，除了傳統(tǒng)的股基、混基和債基等品種，還能投資商品期貨基金、黃金ETF等商品基金。

最后，鑒于長(zhǎng)期以來(lái)困擾基民的基金賺錢而自己不賺錢痛點(diǎn)，嘉實(shí)?？捣€(wěn)健設(shè)置了一年持有期模式，投資者買入后需要持有一年以上才能贖回。這樣設(shè)計(jì)一方面幫助投資者管住手癢，克制追漲殺跌；另一方面也有利于基金經(jīng)理投資策略展開。據(jù)《2021 年一季度基民報(bào)告》顯示，持有時(shí)間在1年以上的基民，盈利5%以上的概率超過(guò)了85%。

綜合看來(lái)，嘉實(shí)福康穩(wěn)健集FOF名將擔(dān)綱、資配天團(tuán)護(hù)航、“固收+”策略穩(wěn)中求進(jìn)、一年持有期提升投資體驗(yàn)等多重優(yōu)勢(shì)于一身，為想要穩(wěn)健養(yǎng)老以及有一年以上閑錢打理需求的投資者等提供了全新選擇。