今年復(fù)雜多變的市場(chǎng)行情，讓不少投資人無(wú)所適從，理財(cái)倍感焦慮。同時(shí)面對(duì)如影隨形的通脹壓力，銀行理財(cái)打破剛兌且收益率持續(xù)走低。綜合看來(lái)，傳統(tǒng)穩(wěn)健理財(cái)多數(shù)防守有余進(jìn)攻不足，無(wú)法應(yīng)對(duì)當(dāng)前多變的市場(chǎng)環(huán)境，越來(lái)越多的投資者開(kāi)始尋求理財(cái)升級(jí)方案。日前，嘉實(shí)固收投資明星天團(tuán)首次集結(jié)，由嘉實(shí)固收+投資總監(jiān)李曈、嘉實(shí)固收策略總監(jiān)王亞洲和資產(chǎn)配置女神顧晶菁強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合，推出了攻守兼?zhèn)洳呗陨?jí)的嘉實(shí)方舟6個(gè)月滾動(dòng)持有債券基金，讓投資者理財(cái)升艙。目前該基金正在騰訊理財(cái)通上熱銷(xiāo)。

相比傳統(tǒng)穩(wěn)健理財(cái)，嘉實(shí)方舟采用國(guó)際先進(jìn)的TR策略(Total Return)包括利率套利、信用策略、可轉(zhuǎn)債策略、ABS策略和股票策略等，投資范圍更廣，一鍵打包多元資產(chǎn)。嘉實(shí)方舟屬于二級(jí)債基，相較于純債和一級(jí)債基，二級(jí)債基加強(qiáng)了進(jìn)攻性，是債基中的“戰(zhàn)斗基”，也是典型的“固收+”品種，通常至少有80%的資金投資債券，剩余最多20%的資金，可以考慮權(quán)益類(lèi)等其他投資。廣發(fā)證券數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，2012年后二級(jí)債基的收益一路領(lǐng)跑于其它主動(dòng)投資債券型基金。2020年二級(jí)債基收益率平均數(shù)達(dá)21.76%，遠(yuǎn)超一級(jí)債基與純債基金。

從基金公告看，嘉實(shí)方舟投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的 80%，投資于股票資產(chǎn)的比例為基金資產(chǎn)的 0-10%，其中投資于港股通標(biāo)的股票的比例占股票資產(chǎn)的 0-50%。將在力爭(zhēng)嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，解決單一資產(chǎn)、單一策略無(wú)法應(yīng)對(duì)多變市場(chǎng)環(huán)境問(wèn)題，同時(shí)結(jié)合6個(gè)月持有期降低短期波動(dòng)對(duì)投資者的影響，提升投資體驗(yàn)。

從體驗(yàn)感看，嘉實(shí)方舟采用6個(gè)月滾動(dòng)持有模式，每筆買(mǎi)入鎖定6個(gè)月，到期后可根據(jù)資金計(jì)劃選擇滾存或贖回。如果不贖回將自動(dòng)進(jìn)入下一個(gè)運(yùn)作期，這種貼心的設(shè)計(jì)適合追求穩(wěn)健投資或有提升短期閑錢(qián)理財(cái)需求的人士，避免了客戶因?yàn)楣ぷ鞣泵Χ洸僮魉鶎?dǎo)致的資金空檔期，有助于提升投資效率，力求獲得穩(wěn)健回報(bào)。

在控制回撤方面，嘉實(shí)方舟將利用前沿AI技術(shù)，結(jié)合宏觀研判，超萬(wàn)次壓力測(cè)試，力求篩選出最佳投資策略，追求極致的風(fēng)險(xiǎn)控制。此外，嘉實(shí)方舟屬于發(fā)起式基金，嘉實(shí)基金將自購(gòu)2000萬(wàn)，持有期限不少于3年，與投資者共進(jìn)退。